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第49章 学会止损让损失控制在自己能承受的范围内（第2页）

（二）制定科学合理的止损策略

在明确了自己的风险承受能力后，投资者需要制定科学合理的止损策略。止损策略的制定需要综合考虑股票的基本面、技术面以及市场环境等因素。

从股票的基本面来看，投资者可以关注公司的财务状况、盈利能力、行业地位等方面。如果公司的财务状况恶化、盈利能力下降、行业地位受到挑战，那么投资者可能需要考虑卖出股票，设定止损点。

例如，如果公司的负债过高、现金流紧张、利润下滑，或者行业竞争加剧导致公司市场份额下降，投资者就应该警惕起来，考虑设定止损点。从技术面来看，投资者可以关注股票的价格走势、成交量、技术指标等方面。如果股票的价格走势出现破位、成交量放大、技术指标发出卖出信号，那么投资者也可以考虑卖出股票，设定止损点。

例如，如果股票的价格跌破重要的支撑位、成交量明显放大、MACD指标出现死叉等情况，投资者可以考虑设定止损点。从市场环境来看，投资者需要关注宏观经济形势、政策变化、行业趋势等方面。如果宏观经济形势恶化、政策变化不利于股市、行业趋势向下，那么投资者也需要考虑卖出股票，设定止损点。

例如，如果经济增长放缓、利率上升、政策对股市不利、行业竞争加剧等情况出现，投资者可以根据市场环境的变化调整止损策略。

（三）严格执行止损计划

制定止损策略只是第一步，更重要的是要严格执行止损计划。在股市中，投资者往往容易受到情绪的影响，在股票价格下跌到止损点时犹豫不决，抱有侥幸心理，不愿意卖出股票。这种行为往往会导致损失不断扩大，违背了止损的初衷。

为了严格执行止损计划，投资者可以采取以下措施：

首先，投资者可以将止损计划写下来，明确止损点和卖出的条件。这样可以让投资者在股票价格下跌到止损点时更加果断地卖出股票，避免犹豫不决。其次，投资者可以设置止损提醒，当股票价格接近止损点时，及时收到提醒，以便做出决策。最后，投资者需要保持冷静和理性，克服情绪的影响。在股票价格下跌到止损点时，投资者不要被恐惧和贪婪所左右，要按照止损计划果断卖出股票。

例如，投资者在买入一只股票时，将止损点设定为股票价格下跌8%。同时，投资者将止损计划写下来，并设置了止损提醒。当股票价格下跌到接近8%时，投资者收到了提醒。此时，投资者需要保持冷静和理性，不要被情绪所左右，按照止损计划果断卖出股票。

四、止损面临的挑战与应对之策

（一）情绪干扰与克服之道

在止损过程中，投资者往往会受到情绪的干扰。恐惧、贪婪、焦虑等情绪会影响投资者的决策，使他们无法严格执行止损计划。

当股票价格下跌接近止损点时，恐惧情绪可能会使投资者犹豫不决，不敢果断卖出股票，担心卖出后股票价格会反弹，从而错失机会。贪婪情绪则可能使投资者抱有侥幸心理，希望股票价格能够继续上涨，不愿意卖出股票。焦虑情绪会使投资者在面对市场波动时感到不安，频繁交易，或者在止损点附近做出错误的决策。

为了克服情绪的干扰，投资者可以采取以下措施：

首先，投资者需要认识到情绪对投资决策的影响，保持警惕。在投资过程中，投资者要时刻关注自己的情绪变化，当发现自己受到情绪的影响时，要及时调整心态，保持冷静和理性。其次，投资者可以通过分散投资来降低情绪的影响。分散投资可以将资金分散到不同的股票、行业和资产类别中，降低单一股票或行业的风险。当某一只股票价格下跌到止损点时，投资者不会因为这只股票的损失而感到过于焦虑和恐惧，因为其他股票的表现可能会弥补这只股票的损失。最后，投资者可以通过模拟交易来锻炼自己的止损能力。在模拟交易中，投资者可以体验到股票价格的波动和止损的过程，从而提高自己的心理素质和决策能力。

例如，投资者可以在投资之前，先进行模拟交易，了解自己在面对市场波动时的情绪反应，并通过模拟交易来锻炼自己的止损能力。同时，投资者可以将资金分散投资到不同的股票和行业中，降低单一股票或行业的风险。当某一只股票价格下跌到止损点时，投资者可以按照止损计划果断卖出股票，避免被情绪所左右。

（二）市场波动与灵活调整

股市中的市场波动是常态，股票价格的波动可能会导致止损点的设置变得不合理，或者投资者在止损后发现股票价格又出现了反弹。这些情况都会给投资者带来困扰，影响投资者的止损决策。

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为了应对市场波动，投资者需要灵活调整止损策略。首先，投资者可以根据市场的波动情况动态调整止损点。如果市场波动较大，投资者可以适当扩大止损点的范围，避免因为市场的短期波动而频繁触发止损。如果市场波动较小，投资者可以适当缩小止损点的范围，提高止损的灵敏度。其次，投资者可以在止损后观察股票价格的走势，如果股票价格出现了反弹，投资者可以重新评估股票的投资价值，考虑是否重新买入股票。但在重新买入股票时，投资者需要更加谨慎，重新设定止损点，避免再次陷入亏损的困境。最后，投资者需要认识到市场波动的不确定性，不要过分追求完美的止损策略。在股市中，没有一种止损策略是完美的，投资者需要根据市场的实际情况不断调整和优化止损策略，以适应市场的变化。

例如，在市场波动较大的情况下，投资者可以将止损点从股票价格下跌8%调整为下跌10%或12%。如果在止损后股票价格出现了反弹，投资者可以重新评估股票的基本面和技术面，如果股票仍然具有投资价值，投资者可以考虑重新买入股票，但需要重新设定止损点，如股票价格下跌5%或6%时就卖出股票。

（三）止损与长期投资的平衡之术

止损与长期投资之间存在一定的矛盾。长期投资需要投资者有足够的耐心和定力，持有股票的时间较长。而止损则要求投资者在股票价格下跌到一定程度时及时卖出股票，避免损失扩大。如何在止损与长期投资之间找到平衡，是投资者面临的一个挑战。

为了实现止损与长期投资的平衡，投资者需要做到以下几点：

首先，投资者需要明确长期投资的目标和策略。长期投资的目标是实现资产的长期增值，投资者需要选择具有良好基本面和长期发展潜力的股票进行投资。在选择股票时，投资者要关注公司的财务状况、盈利能力、行业地位、管理团队等因素，确保选择的股票具有长期投资价值。其次，投资者需要在长期投资的过程中动态调整投资组合。长期投资并不意味着一直持有股票不动，投资者需要根据市场情况和股票的表现进行动态调整。当股票的基本面发生变化或者市场环境发生重大变化时，投资者需要及时卖出股票，避免损失扩大。同时，投资者可以将资金重新配置到其他具有更好投资机会的股票上，实现投资组合的优化。最后，投资者需要正确认识止损在长期投资中的作用。止损不是目的，而是一种风险控制手段。在长期投资中，投资者可以适当放宽止损点的范围，避免因为市场的短期波动而频繁卖出股票。但当股票的基本面发生重大变化或者市场环境发生重大不利变化时，投资者需要果断卖出股票，避免损失扩大。

例如，投资者在进行长期投资时，选择了一只具有良好基本面和长期发展潜力的股票。在持有股票的过程中，投资者可以根据市场情况和股票的表现，适当调整止损点的范围。如果市场环境稳定，股票的基本面没有发生重大变化，投资者可以将止损点设定得相对宽松一些，如股票价格下跌15%或20%时再卖出股票。但如果公司的业绩开始下滑，行业竞争加剧，市场环境发生重大变化，投资者就需要果断卖出股票，避免损失扩大。

五、历史经验与现实启示

（一）历史上成功投资者的止损案例借鉴

回顾历史，我们可以发现许多成功的投资者都非常重视止损。他们的经验为我们提供了宝贵的借鉴。

例如，沃伦·巴菲特是全球着名的投资大师，他在投资过程中也非常注重风险控制。虽然巴菲特以长期投资着称，但他也会在必要的时候卖出股票，进行止损。在2008年金融危机期间，巴菲特旗下的伯克希尔·哈撒韦公司卖出了一些股票，进行了止损。巴菲特认为，在投资过程中，保护本金是最重要的，当股票的价格下跌到一定程度时，必须果断卖出股票，进行止损。

另一位成功的投资者彼得·林奇也非常重视止损。林奇在管理麦哲伦基金期间，采用了多种投资策略，其中之一就是止损。林奇认为，在投资过程中，没有人能够保证自己的判断是完全正确的，当股票的价格走势与自己的预期不符时，必须及时卖出股票，进行止损。林奇曾经说过：“如果你不卖出股票，你就永远不知道自己的判断是否正确。”

这些成功投资者的经验告诉我们，止损是股市投资中不可或缺的一部分。即使是最成功的投资者也会犯错误，当错误发生时，及时止损是保护本金、避免损失扩大的重要手段。

（二）现实中投资者应吸取的教训

在现实生活中，许多投资者往往忽视了止损的重要性，导致投资失败。他们的教训为我们提供了深刻的警示。

一些投资者在股票价格下跌时，不愿意卖出股票，抱有侥幸心理，希望股票价格能够反弹。结果往往是股票价格继续下跌，损失不断扩大。还有一些投资者在股票价格下跌到止损点时，犹豫不决，没有及时，结果错过了止损的时机，导致损失进一步扩大。

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此外，一些投资者没有制定明确的止损策略，或者在执行止损策略时不够严格，导致损失无法得到有效控制。他们可能会因为情绪的影响而改变止损点，或者在股票价格下跌时盲目加仓，试图摊低成本，结果却陷入更深的困境。

这些现实中的教训告诉我们，投资者在股市投资中必须学会止损，让损失控制在自己能承受的范围内。只有这样，投资者才能在股市中生存下来，实现长期投资的目标。

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